Digital CFO
EBIT je najdôležitejšie číslo. Potrebujete ho vidieť presne, za každý kanál a každý mesiac. Vidíte ho tak dnes?
Manažérsky reporting a controlling, s ktorým sa od súhrnného EBIT dostanete ku Contribution Walk (kaskáde príspevku na úhradu) po kanáloch. Navrch pridáme plán, prognózu a AI.
Dva svety účtovníctva
Účtovníctvo vedie každá firma. Zisk z neho nevyčíta takmer žiadna.
Finančné účtovníctvo je povinnosť, ktorú plníte znova a znova. Vášho účtovníka nenahrádzame. Z dát, ktoré už máte, vám postavíme druhý svet, ktorý od neho nikdy nedostanete.
Finančné účtovníctvo
Povinné výkazy pre štát. Robí ich každá firma.
- Celé účtovníctvo na jednom mieste, bez rozdelenia
- EBIT hodnotený súhrnne, mesačne alebo štvrťročne
- Žiadna výsledovka po kanáloch a regiónoch
- Žiadne plánovanie naviazané na výsledovku
- Žiadna automatizovaná prognóza
- Mesačný reporting ručne skladaný v Exceli (~2 dni mesačne)
Manažérske účtovníctvo (Digital CFO)
Slúži na to, aby ste firmu riadili správne. Väčšina firiem ho nemá, lebo sa nedá jednoducho vytiahnuť z účtovníctva.
- Kanály a regióny v samostatných líniách až po čistý príspevok na úhradu
- Účty zoskupené podľa skutočnej nákladovej štruktúry každého kanála
- Plán na každom riadku celej výsledovky, nielen na tržbách
- Prognóza celej výsledovky, ktorú upravíme len pri reálnej odchýlke
- Jeden report s filtrom podľa línie, uzamknutý po mesačnej uzávierke
- Štruktúrované dáta napojené na AI, ktorá radí a odhalí anomálie
Model
Contribution Walk pre každý kanál
Každý kanál čítame od hrubých tržieb po hrubú maržu a ďalej cez variabilné náklady na obsluhu až po čistý príspevok na úhradu. Ten ukazuje, koľko kanál zarobí na pokrytie centrály. Centrálne náklady ostávajú oddelene na viditeľných riadkoch až po EBIT.
Hrubé tržby → Hrubá marža
Tržby, vratky, zľavy a náklady na predaný tovar (COGS), odvodené presne z dát o objednávkach, pokladniciach a zásobách.
Hrubá marža → Čistý príspevok na úhradu
Doprava, fulfilment, platby, výkonnostný marketing a provízie. Teda variabilné náklady na obsluhu jednej objednávky.
Čistý príspevok na úhradu → EBIT
Budovanie dopytu, značka a réžia centrály majú vlastné riadky. Sú to dlhodobé investície, preto ich nikdy neschovávame v kanáli.
E-shop, kamenné predajne, marketplace, B2B aj priamy predaj majú každý vlastnú šablónu. Skombinujeme ich presne podľa toho, ako fungujete, po kanáloch aj krajinách.
Prečo je to produkt, nie poradenstvo
Rozpočítanie postavíme nanovo – vo vašich dátach
Rozdeliť hlavnú knihu podľa toho, ako firma reálne funguje, je najťažšia časť. Väčšinou je to však naša dátová práca, nie úloha vášho účtovníctva. Približne 70–80 % rozpočítania zrekonštruujeme prepojením hlavnej knihy so systémami, ktoré už máte: objednávky, reklamné platformy, dopravcovia, platobné brány a vyúčtovania z marketplaceov.
Priamo pri účtovaní potom stačí označiť už len malý zvyšok. Vaše účtovníctvo tak môže fungovať ako doteraz a dáta pre manažérske rozhodnutia pripravíme my.
Každá rozpočítaná výsledovka navyše zodpovedá súčtom vo vašom účtovníctve. Ak sa kanály nezhodujú s knihami, rozpočítanie je chybné. Touto kontrolou si strážime kvalitu a vy máte dôkaz, že čísla platia.
Prepojené zo systémov, ktoré už používate
Nad dátami
Plán, prognóza a AI
Keď štruktúra sedí, začneme ju naplno používať. Máte jeden mesačný zdroj pravdy, podľa ktorého riadite ďalej.
Plán na každom riadku
Rozpočet na celú výsledovku podľa štruktúry firmy, nielen na tržby. Kde máte historické dáta, staviame z nich. Kde chýbajú, vychádzame z vašich obchodných predpokladov.
Priebežná prognóza
Prognóza celej výsledovky cez Stratodata Autoforecaster. Ľahká a priebežná, bez náročného štvrťročného plánovania.
Jeden zdroj pravdy
Mesačný report uzamknutý po uzávierke a k nemu denný odhad, ktorý dáva včasný signál medzi uzávierkami. Rovnaká štruktúra, dva rytmy.
AI poradca
AI nad štruktúrovanými dátami radí, hľadá anomálie, robí auditné kontroly a analyzuje poplatky aj kurzové rozdiely. Na otázky typu „čo ak“ odpovedá v bežnej reči.
Ako to staviame
Najprv jadro, potom ďalšie vrstvy
Najprv dodáme Contribution Walk s plánom. Potom na tie isté dáta pridáme prognózu, hotovosť a AI poradcu.
Contribution Walk + plán
Štruktúra biznisu, nákladová štruktúra, mapovanie účtov, čistý príspevok na úhradu a EBIT za každý kanál a krajinu, plán na každom riadku a mesačný report uzamknutý po uzávierke.
Prognóza
Prognóza celej výsledovky cez Stratodata Autoforecaster. Ľahká a priebežná, upravíme ju len pri reálnej odchýlke v marži alebo dôležitej metrike.
Hotovosť a pohľadávky
Denný stav hotovosti naprieč bankami a krajinami z jednoduchého importu bankových výpisov. K tomu pohľadávky podľa dimenzií, aby ste odhalili zákazníkov s dobrou maržou, ale zlou platobnou morálkou.
AI vrstva
AI nad štruktúrovanými dátami a plánom radí, hľadá anomálie, robí auditné kontroly a analyzuje poplatky aj kurzové rozdiely. Ukáže, ako rýchlo míňate hotovosť a na ako dlho vám vystačí. Odpovedá v bežnej reči.
Správny EBIT. Každý mesiac.
Za každý kanál, oproti plánu aj minulému roku, s prognózou a AI poradcom navrch. Dostaneme vás tam s dátami, ktoré už máte.